9 июля парламент окончательно утвердил поправки к Закону о кредитных учреждениях, имплементирующие две директивы ЕС в болгарское законодательство, одна из которых уже побудила Европейскую комиссию начать процедуру нарушения против Болгарии.
Поправки ужесточают требования к независимости сотрудников и членов Управляющего совета Болгарского национального банка (БНБ), а также к оценке пригодности и добросовестности членов органов управления банков и ключевых должностных лиц. Согласно новым правилам, ни один член органа управления банка, за исключением управляющего, назначенного после 11 января 2026 года, не может занимать свой пост более 14 лет.
Законодательство также вводит дополнительные требования к прозрачности для должностных лиц BNB, участвующих в банковском надзоре. Члены Управляющего совета и соответствующие сотрудники BNB будут обязаны представлять декларации о конфликте интересов, включая информацию об активах и финансовых позициях, которые могут привести к конфликту интересов.
Поправки гармонизируют требования к уведомлениям и надзорные полномочия в отношении пруденциально значимых сделок, а также обновляют систему лицензирования филиалов банков из третьих стран, работающих в Болгарии. Банкам, головные офисы которых находятся за пределами ЕС, потребуется получить лицензию BNB для работы через болгарский филиал. Это требование не будет распространяться на договоры, заключенные до 11 июля 2026 года.
Законодательство также предусматривает периодические финансовые штрафы за несоблюдение юридических обязательств или решений надзорных органов. Такие штрафы могут налагаться на срок до шести месяцев. Учреждения могут быть оштрафованы на сумму до 5% от их среднего дневного чистого оборота, а члены руководства и наблюдательных органов, руководители высшего звена и ключевые должностные лица могут подвергаться периодическим штрафам в размере до 50 000 евро.
Положения, касающиеся филиалов банков третьих стран, вступят в силу 11 января 2027 года.