El 9 de julio, el Parlamento dio su aprobación definitiva a las enmiendas a la Ley de Entidades de Crédito, transponiendo dos directivas de la UE al derecho búlgaro, una de las cuales ya ha llevado a la Comisión Europea a iniciar un procedimiento de infracción contra Bulgaria.
Las enmiendas refuerzan los requisitos relativos a la independencia de los empleados y miembros del Consejo de Gobierno del Banco Nacional de Bulgaria (BNB), así como la evaluación de la idoneidad y la legitimidad de los miembros de los órganos de gestión de los bancos y de los altos cargos. Según la nueva normativa, ningún miembro del órgano de gestión de un banco, salvo el gobernador nombrado después del 11 de enero de 2026, podrá permanecer en el cargo durante más de 14 años.
La legislación también introduce requisitos adicionales de transparencia para los funcionarios del BNB involucrados en la supervisión bancaria. Los miembros del Consejo de Gobierno y los empleados pertinentes del BNB deberán presentar declaraciones de intereses, incluyendo información sobre activos y participaciones financieras que pudieran generar conflictos de intereses.
Las enmiendas armonizan los requisitos de notificación y las facultades de supervisión relativas a las transacciones prudencialmente significativas, y actualizan el marco de concesión de licencias para las sucursales de bancos de terceros países que operan en Bulgaria. Los bancos con sede fuera de la UE deberán obtener una licencia del Banco Nacional de Bulgaria (BNB) para operar a través de una sucursal búlgara. Este requisito no se aplicará a los contratos celebrados antes del 11 de julio de 2026.
La legislación también introduce sanciones económicas periódicas por el incumplimiento reiterado de las obligaciones legales o las decisiones de supervisión. Dichas sanciones podrán imponerse por un período máximo de seis meses. Las instituciones podrán ser multadas con hasta el 5 % de su facturación neta diaria promedio, mientras que los miembros de los órganos de administración y supervisión, los altos ejecutivos y los titulares de cargos clave podrán enfrentarse a sanciones periódicas de hasta 50 000 euros.
Las disposiciones relativas a las sucursales de bancos de terceros países entrarán en vigor el 11 de enero de 2027.